As estafas con criptomonedas golpean Galicia con máis forza arruinando ás súas vítimas

Non é a primeira vez que ocorre, pero a frecuencia e a sofisticación dos casos vai en aumento. A Policía Nacional ha detectado nas últimas semanas un notable incremento das estafas relacionadas con falsos investimentos en criptomonedas en Galicia, un fenómeno delituoso que provocou cuantiosas perdas económicas entre os cidadáns. A Xefatura Superior de Policía de Galicia emitiu un aviso público e puxo a traballar ás súas unidades especializadas en ciberdelito para frear o que xa é unha tendencia preocupante nas catro provincias.

O problema non é exclusivo de Galicia nin de España. A escala global, as perdas por estafas e fraudes con criptomonedas alcanzaron unha marca estimada de 17.000 millóns de dólares en 2025, segundo datos de Chainalysis, con proxeccións que poderían superar esa cifra ao identificar máis fluxos ilícitos. No contexto nacional, un estudo de Mastercard revela que as estafas relacionadas con investimentos e criptomonedas representan o 34% das fraudes máis comúns en España, só por detrás da fraude en compras online.

O gancho inicial é sempre o mesmo: unha promesa de beneficios extraordinarios, sen risco aparente e cunha porta de entrada moi accesible. Os estafadores aproveitan o crecente interese por divísalas dixitais e captan ás súas vítimas a través de redes sociais e aplicacións de mensaxería instantánea, en moitos casos publicitando servizos de investimento con rendibilidades elevadas e sen riscos. Noutros, son as propias vítimas quen, buscando oportunidades en internet, acaban contactando con falsos asesores financeiros ou chiringuitos financeiros non autorizados. 

Como funciona o engano

Unha vez establecido o primeiro contacto, os supostos asesores despregan un guión estudado ao detalle. O modus operandi consiste en solicitar un investimento inicial que vai dos 100 aos 250 euros e, tras iso, facilítanlle á vítima o acceso a unha páxina ou aplicación fraudulenta. Nesta faranlle crer, con datos falsos e mostrando gráficas de ganancias, que en poucos días o seu investimento crece, animando á vítima a efectuar transferencias bancarias cada vez máis importantes. 

O que a vítima observa na súa pantalla non é real. A realidade é que o diñeiro nunca foi investido; o que a persoa vía era unha simulación creada polos delincuentes. No momento en que consideran que non poden obter máis diñeiro, ou se a vítima empeza a sospeitar, bloquean a súa conta e cortan toda comunicación. O dano económico pode ser devastador: a Policía Nacional ha recibido en Galicia múltiples denuncias nas que chegaron a ser estafadas cantidades superiores a 100.000 euros. 

Pero a fraude non sempre termina aí. A Policía Nacional sinala que se ten constancia de denuncias nas que as vítimas que hai uns anos foran defraudadas con estes falsos investimentos reciben chamadas de novo dos estafadores, facer pasar por supostos avogados especializados en recuperación de activos financeiros. Nesta ocasión solicitaranlles un cuantioso pago inicial para comezar a traballar e supostamente recuperar o diñeiro investido. Unha segunda trampa sobre a primeira.

Grupos criminais organizados

Detrás destas estafas non actúan individuos illados. Desde a Policía Nacional subliñan que detrás destas estafas adoitan operar grupos criminais organizados, polo que xa se están levando a cabo investigacións específicas para tratar de frear este tipo de fraude. A dimensión transnacional destas redes dificulta o labor policial, aínda que os axentes especializados en fraudes informáticas da Xefatura Superior de Galicia puxeron en marcha distintas liñas de investigación activas.

O marco regulatorio europeo tenta dar resposta a este fenómeno. O Regulamento MICA, de plena aplicación para provedores de servizos de criptoactivos desde decembro de 2024, prohibe a publicidade enganosa, esixe licenza obrigatoria e maior transparencia, aínda que en España o período transitorio esténdese até xullo de 2026. Mentres tanto, a CNMV mantén actualizado un rexistro público de entidades non autorizadas que calquera cidadán pode consultar antes de comprometer o seu diñeiro en calquera plataforma de investimento. Este xornal tentou obter unha valoración por parte de asociacións de consumidores de Galicia, que non se pronunciaron até o peche desta edición.

Sinais de alarma e como protexer

As autoridades insisten en que existen indicadores claros que permiten identificar este tipo de estafas antes de caer nelas. Os axentes especializados en fraudes informáticas aconsellan desconfiar de calquera promesa de rendibilidades elevadas sen risco, verificar sempre a plataforma antes de investir e consultar os rexistros da CNMV sobre entidades non autorizadas. A cautela ante ofertas que chegan de forma imprevista a través do móbil ou o correo electrónico é tamén fundamental.

A portavoz da Policía Nacional en Galicia, Inés Amor, explica o núcleo da fraude: os investimentos en criptomonedas son volátiles e, se se ofrecen rendibilidades periódicas e seguras, hai que desconfiar. A presión para tomar decisións rápidas é outra dos sinais inequívocos de que algo non vai ben: ningún investimento lexítimo obriga a actuar con urxencia nin pecha a porta a contrastar a información.
 

Quen crea ser vítima deste tipo de fraude debe presentar denuncia ante a Policía Nacional ou a Garda Civil, achegando toda a documentación dispoñible: capturas de pantalla, datos de transferencias e calquera comunicación mantida cos supostos asesores. Canto antes actúese, maiores son as posibilidades de que a investigación poida seguir o rastro do diñeiro antes de que desapareza a través das redes dos grupos criminais organizados que operan detrás destas tramas.