Panamá multa ao grupo de Abanca (Banesco) por violar as normas contra o branqueo outra vez

Panamá non é coñecido internacionalmente, precisamente, por ter unha lexislación bancaria estrita. De feito, moitos expertos aínda a sinalan como a 'Suíza de Sudamérica', o país onde recalan moitas das fortunas de procedencia opaca nun continente lastrado por décadas de corrupción e narcotráfico.

A pesar diso, xa é a cuarta sanción que lle mete á matriz de Abanca nos últimos anos, dous delas por violar as normas contra o diñeiro negro.

Panamá leva anos loitando por librar do sambenito de paraíso fiscal. A raíz do escándalo dos 'Papeis de Panamá', endureceu a súa lexislación até conseguir que en 2019 a Unión Europea sacásea da súa lista de paraísos fiscais.

Este é un dos factores que explica porque a súa autoridade bancaria -a Superintendencia de Bancos de Panamá- leve anos publicando a lista das sancións que impón ás entidades que violan o réxime bancario, réxime fiduciario ou o réxime de prevención de branqueo de capitais, financiamiento do terrorismo e financiamiento da proliferación de armas de destrución masiva.

Isto é relevante para Galicia por que na última lista, a do ano 2022, volve aparecer Banesco, o grupo propiedade de Juan Carlos Escotet. O venezolano tamén é o dono da galega Abanca. 

DÚAS SANCIÓNS EN 2022 E DÚAS SANCIÓNS EN 2015

A Superintendencia impuxo unha multa en 2022  a Banesco Panamá por incumprir réxime de prevención de branqueo de capitais, financiamiento do terrorismo e financiamiento da proliferación de armas de destrución masiva r un valor 164.000 euros, o equivalente a uns 150.000 dólares.

O regulador sancionou tamén en 2022 a Banesco Panamá por incumprir o réxime bancario por un valor de 100.000 balboas, uns 92.000 euros.

Hai que sinalar que estas dúas sancións non son as primeiras que recibe a matriz de Abanca a beiras da Canle. Como xa informase Galiciapress, a Superintendencnia tamén multou a Banesco en 2015. Aquel ano as multas tamén foron por violar as normas contra o branqueo e o réxime xeral bancario. A súa contía foi maior, uns 300.000 euros en total.

As sancións son firmes en vía administrativa tras inspeccións in situ nos anos 2014 e 2019, indica a Superintendencia. Isto implica que o grupo de Abanca violou as normas contra o branqueo de capitais en Panamá catro anos despois de ser multada, precisamente, por iso mesmo.

ABANCA RESPONDE QUE VAI RECORRER

Galiciapress contactou, a través de Abanca, con Banesco Panamá para ofrecer o seu punto de vista

Banesco Panamá: Decidimos recorrer, confiando en que devandita apelación sexa decidida ao noso favor, do mesmo xeito que ocorreu con outras entidades financeiras de Panamá 

 "A sanción corresponde a supostos feitos ocorridos no 2019, que non foron adecuadamente recolleitos. Decidimos recorrer, confiando en que devandita apelación sexa decidida ao noso favor, do mesmo xeito que ocorreu con outras entidades financeiras de Panamá con feitos semellantes", sinalan portavoces oficiais da división de Asuntos Corporativos de Banesco Panamá.

Implica isto que Abanca ten algunha relación directa co branqueo de capitais? En ningún caso, polo menos en aparencia. Banesco Panamá e Abanca teñen o mesmo dono, Escotet, pero son dous grupos societariamente distintos.

Cando desembarcou en España Escotet deseñou unan estrutura societaria autónoma. Así, blindaba a súa fortuna en Europa fronte a calquera incidente que puidesen sufrir os seus negocios no convulso panroama de Sudamerica. Hai que lembrar as relacións de Escotet cos líderes chavistas pasaron de ser boas -houbo elementos da oposición que o acusaron de axudar a próceres do regimen a pór a recado o seu diñeiro en Panamá- a acabar con ameazas de nacionalización de Banesco Venezuela.

RELACIÓN ENTRE Os NEGOCIOS EN EUROPA E AMÉRICA

Con todo, Banesco e Abanca non son tampouco comportamentos estancos. O seu dono é o mesmo e, por tanto, seubuena fortuna nun mercado pode axudarlle a tomar máis riscos noutro, por exemplo.  

Así, Escotet leva anos executando unha soprendente e agresiva política compras en España. Mentres o resto de entidades apertábase o cinto ante os baixos tipos que limitaron a rendibilidade do negocio bancario en España, o suramericano comprou sete bancos en España nos últimos anos.

Escotet comprou o Banco Etcheverría en 2014;  tres anos máis tardes absorbeu os Popular Servizos Financeiros (parte do Banco Popular que absorbera á súa vez ao defenestrado Banco Pastor). Hai tres anos fíxose co negocio español do alemán Deutsche Bank, Deutsche Bank PCB. En 2020 sucedeu o mesmo co luso Caixa Geral de Depositos, o Banco Caixa Geral. En 2021 foi a quenda do vasco Bankoa e o ano pasado o pequeno Novo Banco. A febre compradora non parou, pois en 2023 pode comprar Targobank.

A fortuna de Escotet non deixou de crecer desde que desembarcou na Península. De feito, para Forbes xa é o quinto home máis rico do país.

En España, Escotet figura a título persoal como directivo de sete sociedades, ligadas a Abanca pero que tamén inclúen a Banesco Holding Lationoamérica SA. 

A oficina de Abanca en Panamá está na sede de Banesco Panamá, na chamada Torrebanesco de Avenida Aquilino da Garda. Entre os directivos de Banesco Panamá está Carlos Alberto Escotet, fillo do dono de Abanca.