Así estafaron construtores e empregados de banca a un discapacitado psíquico e a un ancián, segundo a Garda Civil

Están acusados de aproveitar "a vulnerabilidade psíquica" de dous membros dunha familia para facer "un uso indebido do diñeiro das súas contas"

A Garda Civil do Posto de Vimianzo (A Coruña) detivo a tres responsables dunha empresa de construción e investiga a dous empregados dunha sucursal bancaria da provincia que "se aproveitaron da vulnerabilidade psíquica de dous membros dunha unidade familiar para facer un uso indebido do diñeiro das súas contas".

Imaxe de arquivo dunha pasada detención por parte da Garda Civil

Segundo informou o Instituto Armado, no marco da 'Operación Mifid', foron detidas tres persoas e imputadas outras dúas por un delito continuado de estafa e falsidade documental.

Os "movementos indebidos", relatan as mesmas fontes, nas contas das vítimas comezaron tras o falecemento dun familiar que se facía cargo das xestións económicas, momento que aproveitaron os presuntos autores dos feitos para comezar a realizar compras, contratos ou reintegros de grandes cantidades "mediante o engano".

UN ANCIÁN E UN DISCAPACITADO, PRESUNTAS VÍTIMAS

Os prexudicados déronse conta do sucedido un mes despois de que comezasen os movementos nas súas contas, tras acudir a un xestor para liquidar a documentación polo falecemento do familiar que se facía cargo deles.

Unha das vítimas ten unha discapacidade psíquica de máis dun 70% e a outra é unha persoa de avanzada idade, concretou a Policía Nacional.

MODUS OPERANDI

Tras a análise da documentación achegada polas entidades bancarias relacionadas, "observouse que tras o falecemento, os detidos viron a oportunidade de lucrarse á conta de dúas persoas vulnerables, producíndose das contas bancarias dos mesmos grandes retiradas en efectivo", transferencias e préstamos, ademais de transaccións patrimoniais, "todo iso a favor dos detidos, nunhas cantidades que oscilan entre os corenta aos cen mil euros", resaltou o Instituto Armado.

Doutra banda, a Garda Civil tamén puido comprobar "unha mala praxe" por parte dos empregados da entidade bancaria á hora de xestionar os diferentes produtos financeiros relacionados cos prexudicados, dixo, "que vulnerarían a lexislación europea e española relacionada cos mercados de valores e produtos financeiros".

CONTROIS

"Para evitar situacións similares como as acontecidas, no seu día, coas preferentes a lexislación nacional e europea solicita controis máis estritos na oferta de produtos complexos", subliña o Instituto Armado.

Unha das medidas establecidas, abundou a Benemérita, "é a necesidade de realizar un Test de Conveniencia (Coñecido como o Test MIFID) co que se busca establecer os coñecementos financeiros dos clientes, así como o seu perfil investidor e a súa exposición ao risco".

A propia Comisión Nacional do Mercado de Valores (CNMV) advertía nas últimas datas que as entidades bancarias estaban sobrevaluando estes test co fin de poder contratar estes produtos aos clientes, sinalou a Garda Civil.

POSIBLE FALSEAMIENTO DO TEST MIFID

Neste caso, o test relacionado cos prexudicados "non se axustaba en nada á realidade, concedéndolle uns coñecementos financeiros nada acordes con eles", resaltou o Instituto Armado, que engade que chegaba "a contratar fondos de investimento a un cliente cunha importante discapacidade psíquica ou un produto que vinculaba a súa rendibilidade á evolución dun índice bolsista europeo nos próximos anos".

Entre as declaracións da vítima tamén se fixo constar que o empregado do banco vendeulle un móbil por valor de mil euros, "produto que non sabía utilizar debido ás súas notorias facultades psíquicas e que llo cambiou a un taxista polo traxecto cara á súa casa", puntualizou a Benemérita.

A Garda Civil de Vimianzo continua coas investigacións abertas pola posible existencia de máis afectados pola contratación de produtos financeiros complexos.