Pillan a unha banda no Porriño que sacaba diñeiro de bancos con ducias de DNIs falsos

A Garda Civil ha detido na provincia de Pontevedra a tres persoas acusadas de pertencer a unha organización criminal dedicada a estafas bancarias e usurpación de identidades. A operación, coordinada desde o Posto Principal do Porriño, permitiu desmantelar unha rede con actividade en varios puntos de Galicia e outras rexións do Estado.

O caso arrincou o pasado 3 de marzo, cando unha empregada dunha sucursal bancaria do Porriño alertou ás autoridades do comportamento sospeitoso dunha muller que tentaba retirar 49.600 euros dunha conta utilizando documentación dubidosa. A rápida comunicación coa Garda Civil permitiu despregar un dispositivo de vixilancia na zona.

Un dispositivo rápido evita unha estafa de 50.000 euros

Os axentes observaron como dúas mulleres actuaban de forma coordinado: unha delas trataba de realizar a operación fraudulenta mentres a outra esperaba nun establecemento próximo. Ambas foron detidas pouco despois. No rexistro preventivo, os investigadores acharon varios documentos nacionais de identidade e papeis bancarios a nome doutras persoas.

As primeiras pescudas conduciron a un terceiro implicado, localizado dous días despois na localidade de Mos. Segundo fontes da Garda Civil, este individuo, que presuntamente lideraba a organización, encargábase de trasladar ás dúas mulleres até os bancos utilizando un coche de aluguer.

Durante o rexistro do vehículo, os axentes interviñeron 60 DNIs orixinais, máis de 5.500 euros en efectivo e extractos bancarios pertencentes a distintas persoas. Parte do diñeiro achado podería proceder dunha estafa cometida ese mesmo día en Tomiño, onde se subtraeron outros 6.000 euros. Tamén se atoparon diversas pezas de roupa que coincidían coas usadas polas mulleres noutros intentos de fraude.

Trinta delitos en apenas un mes

A investigación posterior, dirixida polo Equipo de Policía Xudicial da Garda Civil de Vigo, vinculou ao grupo cunha trintena de delitos cometidos en só 34 días, tanto consumados como en grao de tentativa. As accións perpetráronse en distintas provincias españolas, entre elas A Coruña, Ourense e múltiples localidades pontevedresas como O Porriño, Tomiño, Vilagarcía, Ponteareas, O Grove, Salvaterra de Miño ou Redondela.

En total, os investigadores atribúen ao grupo tres estafas consumadas por un valor de 49.000 euros e preto de vinte intentos errados que sumarían outros 100.000 euros. As operacións frustráronse grazas á colaboración das entidades financeiras e ao rápido aviso ás forzas de seguridade.

Fontes da Benemérita explican que este tipo de delitos de usurpación de identidade utilizan documentos auténticos obtidos ilicitamente para enganar aos sistemas de verificación dos bancos. Os investigadores non descartan que os DNIs comisados procedan de furtos previos ou se adquiriron a través de redes de falsificación.

Residen en Cataluña e contan con antecedentes

O tres detidos, dúas mulleres e un home con domicilio habitual en Cataluña, acumulan numerosos antecedentes por estafas similares cometidas en distintas comunidades autónomas. Tras ser postos a disposición do Tribunal de Instancia e Instrución número 2 do Porriño, o xuíz decretou o ingreso en prisión do home e a liberdade con cargos para as dúas mulleres.

A investigación continúa aberta e non se descartan novas detencións mentres a Garda Civil analiza a orixe dos documentos intervidos e trata de localizar a posibles vítimas. O caso xerou preocupación nas entidades bancarias galegas, que reforzan os seus protocolos de control e verificación de identidade ante o repunte de estafas deste tipo.

Os bancos en España teñen a obrigación de dar o efectivo cando hai saldo, pero tamén de controlar a operación e ao cliente para cumprir a normativa bancaria, fiscal e contra o branqueo de capitais.clientebancario.

Cales son as obrigacións dos bancos cando alguén pide sacar diñeiro en caixa?

Obrigacións básicas do banco en portelo

Entregar o diñeiro solicitado: A entidade debe facilitar a retirada de efectivo si hai saldo suficiente na conta, aínda que pode pedir aviso previo si a cantidade é elevada e non dispón de efectivo na sucursal nese momento.

​

Identificar ao cliente: O banco pode pedir o DNI en calquera retirada e está obrigado a identificar ao titular cando a operación en efectivo é igual ou superior a 1.000 euros. A identificación nunha retirada de diñeiro en caixa é, basicamente, o proceso polo que o banco comproba que ti es realmente a persoa que di ser titular (ou autorizada) desa conta:

• Presentar un documento oficial en vigor: normalmente DNI no caso de persoas españolas, ou NIE/pasaporte no caso de estranxeiras.
• Verificar visualmente que a foto e os datos coinciden coa persoa que está no portelo (nome, apelidos, firma, data de nacemento, etc.).
• Comprobar no sistema interno do banco que ese documento corresponde ao titular ou autorizado da conta desde a que se quere retirar o diñeiro.
• En importes máis altos ou casos que xeren dúbidas, pedir algunha verificación adicional, como: firma nun resgardo e comparación coa que figura na ficha, contraste doutros datos (teléfono, dirección, preguntas de seguridade), ou mesmo chamada ao titular se hai sospeitas.

Control de branqueo e fraude

Comunicar operacións a Facenda: O banco ten a obrigación legal de informar á Axencia Tributaria de ingresos ou retiradas en efectivo superiores a 3.000 euros, e tamén daquelas que impliquen billetes de 500 euros ou patróns considerados inusuais.

Vixiar operacións sospeitosas: Aínda que non se supere unha cantidade concreta, a entidade debe analizar movementos repetidos ou atípicos (por exemplo, retiradas frecuentes en efectivo sen xustificación aparente) e comunicar os casos sospeitosos ás autoridades.

Límites, avisos e documentación

Sen límite legal de retirada, pero con controis: Non existe un límite máximo legal para sacar diñeiro da túa conta, pero as retiradas grandes poden esixir xustificación sobre a orixe ou o destino do efectivo, e nalgúns casos declaracións específicas ante Facenda.

Posible denegación da operación: Se a persoa non se identifica, non achega a información mínima requirida ou a operación xera sospeitas claras de fraude ou branqueo, o banco pode atrasar ou mesmo negar a retirada e comunicalo ás autoridades.