Santiagués gana 13.000 € a firma de microcréditos myKredit, relacionada con millonario turco

Un tribunal compostelán ha sentenciado que os intereses de até o 3.587% anual en microcréditos rápidos resultan abusivos e carentes de xustificación legal, abrindo unha porta para que miles de clientes poidan recuperar intereses cobrados indebidamente.

En concreto, a resolución declara a nulidade de trinta e dous contratos subscritos por un consumidor con My Credit, marca da compañía Trive Credit Spain S.L.. A sentenza obriga á entidade a reintegrar 13.086,22 euros, cifra que inclúe todos os pagos superiores ao capital orixinal, xunto con intereses legais.

Cando os intereses constitúen usura?

O fallo revela un ciclo de endebedamento progresivo xerado por encadenamiento de préstamos e ampliacións de prazo que multiplicaban a débeda inicial. O cliente contratou sucesivamente cantidades de entre 500 e 2.500 euros con taxas anuais que superaban exponencialmente calquera referencia lexítima de mercado.

O tribunal sinala que mentres o Banco de España rexistraba un 18% en cartóns revolving en 2023 e un 3,7% en préstamos ao consumo a curto prazo, esta entidade aplicaba sistematicamente taxas que multiplicaban por cen estas referencias oficiais. 

A corte argumenta que tal disparidade non pode xustificar polo suposto maior risco dos créditos rápidos, cando a concesión irresponsable de préstamos sen verificar a capacidade de pago non constitúe razón lexítima de protección legal.

Oulego: “A sentenza deixa claro que os microcréditos tamén teñen límites"

O buffet Oulego Avogados e Consultores, especializado en dereito bancario, levou a causa desde os seus inicios. O seu socio director, José Ramón Oulego, subliña que “a sentenza deixa claro que os microcréditos tamén teñen límites. Que sexan rápidos ou fáciles de contratar non xustifica cobrar cifras absolutamente desproporcionadas”.

A resolución recoñece que aínda que os termos fosen claros, a transparencia non exime da Lei de Represión da Usura de 1908, norma vixente para sancionar intereses notablemente desproporcionados.

“Estamos ante un caso claro de abuso. Non falamos só de intereses desorbitados, senón dun sistema que multiplica a débeda mediante comisións e prórrogas constantes”, engade o letrado.

Antecedentes do banqueiro

A entidade condenada Trive Credit Spain S.L. está, segundo as bases de datos que se alimentan do rexistro mercantil, relacionada co empresario turco Kasim Garipoglu, que foi o seu socio único antes de pasar a ser propiedade de Kredit Investment Group B.v. Garipoglu ten sancións por actividades financeiras irregulares noutros países. 

Por exemplo, a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido prohibiu a Garipoglu exercer actividades no sector financeiro británico, segundo publicou 13 de marzo de 2026, apenas días antes desta sentenza, tras detectar graves carencias en prevención de branqueo de capitais e flagrante incumprimento normativo. “Demostrou repetidamente un desprezo polos requisitos regulamentarios, socavó o cumprimento das normas e os controis contra o branqueo de capitais, e alentou activamente condutas indebidas graves entre os seus colegas”, sinala a FCA.

Nas súas redes, Garipoglu describe á súa empresa Global Kapital Group como unha "sociedade financeira holding que se centra na banca dixital, a intermediación e o crédito." En 2022 comprouse un luxoso iate.

A importancia do fallo  do Tribunal de Instancia de Santiago radica no seu potencial efecto multiplicador para outros clientes. Miles de afectados por produtos de microcréditos similares poderían beneficiar de precedentes legais derivados deste fall, sinalan desde Oulego.. 

My Credit ten dereito a interpor recurso ante a Audiencia Provincial da Coruña, pois o fallo non é firme.